私は昨年秋にエッセー本を出版しました。前半ではキャリアについて、後半ではお金のことについて書いています。宜しければ、ぜひご一読ください。
お金の章の中では、「コア・サテライト戦略」に基づく株式投資の資産運用についても触れています。現在も私はこの戦略のもとで運用を続けています。
投資は「早く始めるほど複利の効果を享受できる」と言われます。だからこそ、もっと早くに株式投資を知り、学び、実践していればよかったという思いもあります。
そんな気持ちから、我が子たちにもコア・サテライト戦略の考え方をもとに資産運用を体験させています。
娘はまだ小学生ですが、少しずつお金に興味を持ち始めています。たとえば、彼女が好きなコカ・コーラの株を購入し、ドル建てで配当金が入ると、「今の日本円だと○○円くらいだよ」と話して、自然とお金の仕組みを感じてもらうようにしています。
さて、資産運用には「フェーズ」や「目的」によって最適な戦略が異なります。
すでに十分な資産がある人や、年齢的にリスクを抑えたい人は、安定を重視するポートフォリオが合うでしょう。一方で、まだ資産形成の途中にある人は、成長を重視した運用が向いています。
私自身は「もう少し資産を増やしたい」と思っている段階なので、配当金のようなインカムゲインではなく、値上がり益（キャピタルゲイン）を重視したポートフォリオを組んでいます。
ただし、精神的な安定も大切なので、守りの部分（コア）としては「VOO」「QQQ」「VTI」といった米国インデックスファンドを中心に据えています。
一方で、攻めの部分（サテライト）として、日本株や米国のAI企業、仮想通貨関連企業などに投資しています。
コア部分は長期保有で複利効果を狙う、いわば「ほったらかし投資」。
サテライト部分は、運用効率を高めるために能動的に売買を行う領域です。特に私が投資しているのはハイリスク・ハイリターンの株が多いため、暴落時に買い増し、高値で一部利確するといった動きを意識しています。
ただし、米国株は日本時間の夜中に動いているため、リアルタイムでの取引はなかなか難しいのが現実です。
早朝に目が覚めてまだ市場が開いていたら、「ラッキー」と思ってそのまま取引することもあります。
まだテクニカル分析などの知識は浅いものの、毎日マーケットを眺めることで、経済の動きに自然と関心が向くようになりました。
「なぜ今、株価が下がっているのか」「なぜ上昇しているのか」「利下げはいつ頃になりそうか」——
こうした疑問を持ち、情報を集め、自分なりに理解しようとする過程は、単なるインデックス投資だけでは得られない“学びの喜び”があります。
皆さんはどのような投資戦略で資産運用をされていますか？
よければ、ぜひ教えてください。
＜お知らせ＞
上記に記載の通り、昨年秋、私のキャリアチェンジの経験をまとめたエッセー本を出版しました。お金の話も半分ほど記載しています。
よろしければご一読くださいませ。kindleunlimited会員の方は無料で、それ以外の方も電子書籍は250円で読めます♪
